2012.01.27 Friday
また嫌われた?
JUGEMテーマ:日記・一般
今日、相続対策で相談を受けました。
ある資産家に銀行さんが相続対策で生命保険の加入を提案してきていた。
「生命保険金については相続人一人あたり500万円まで非課税」
の規定を利用しようというものでした。
相談者に既加入の生命保険を確認していくと、証書を見せてはもらって
ないのではっきりした金額はわからないが、加入している保険で既に非課税枠
一杯になっている感じがしました。
金額がはっきりしないので確実な話ではないことを前提に加入する必要が
ない旨を相談者に伝えました。
さっそく銀行に電話をして担当者にその旨を伝えました。
それを聞いた銀行が支店長と担当者がすぐに来られました。
相談者より銀行に直接説明してほしいといわれましたので、相談者さま
から聞いた保険加入状況を説明し、確実ではないですが多分メリットがない
旨を説明させていただきました。
当然、がっかりした様子でお帰りになられました。
銀行や保険会社の勧誘者からしてみればFPというものはうっとうしい存在かも
しれません。
しかしながら、中立的立場であれば当然の事だと思う。
相談者の為に不必要なものははっきりといらないと言うべきだと思う。
今後もこの姿勢でFP業務を続けたいと思っております。
今日、相続対策で相談を受けました。
ある資産家に銀行さんが相続対策で生命保険の加入を提案してきていた。
「生命保険金については相続人一人あたり500万円まで非課税」
の規定を利用しようというものでした。
相談者に既加入の生命保険を確認していくと、証書を見せてはもらって
ないのではっきりした金額はわからないが、加入している保険で既に非課税枠
一杯になっている感じがしました。
金額がはっきりしないので確実な話ではないことを前提に加入する必要が
ない旨を相談者に伝えました。
さっそく銀行に電話をして担当者にその旨を伝えました。
それを聞いた銀行が支店長と担当者がすぐに来られました。
相談者より銀行に直接説明してほしいといわれましたので、相談者さま
から聞いた保険加入状況を説明し、確実ではないですが多分メリットがない
旨を説明させていただきました。
当然、がっかりした様子でお帰りになられました。
銀行や保険会社の勧誘者からしてみればFPというものはうっとうしい存在かも
しれません。
しかしながら、中立的立場であれば当然の事だと思う。
相談者の為に不必要なものははっきりといらないと言うべきだと思う。
今後もこの姿勢でFP業務を続けたいと思っております。







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